Musterinvestition
Der vollständige Rechner — stellen Sie Preis, Währung, Horizont, Wertsteigerung, Mietrendite und Finanzierung genau nach Ihren eigenen Zahlen ein und sehen Sie sofort, was das für Ihre Rendite bedeutet.
Musterbeispiel einer Investition
Ihre Annahmen
Der niedrigste Preis in unseren aktuellen Angeboten in Albanien liegt bei 60.000 €.
✓ Standard in Albanien: 15 % pro Jahr
✓ Typische Spanne 4–8 %, Standard 4 %
Wir vermitteln gerne eine Finanzierung bis zu 70 % des Werts — so funktioniert's.
Zukünftige Rendite verringern
Verringert die eingegebene jährliche Wertsteigerung um bis zu 80 % — effektiv also 15 % pro Jahr. Wirkt sich nur auf das Preiswachstum aus, nicht auf Miete oder Zinsen.
Über 5 Jahre: Gesamtrendite von 130.250 € auf 100.000 € eingesetztes Kapital
- Immobilienwert
- 201.136 €
- heute 100.000 € · 2,01× des heutigen Preises
- Gewinn aus Wertsteigerung
- 101.136 €
- effektiv 15 % pro Jahr
- Mieteinnahmen
- 29.114 €
- im 5. Jahr ≈ 670 € pro Monat
- Eigenkapitalrendite
- 130,2 %
- d. h. 18,2 % pro Jahr · auf 100.000 €
- Mit Finanzierung (50 % Beleihungsauslauf): 233 %
Kaufstruktur
- Eigenkapital
- 100.000 €
Immobilienwert und Gesamtrendite im Zeitverlauf
Wertsteigerung und Miete erreichen die Höhe des eingesetzten Kapitals (100.000 €) nach 4 Jahren und 2 Monaten.
- Immobilienwert
- Gesamtrendite
- Eingesetztes Kapital 100.000 €
Tipp: Fahren Sie mit der Maus über das Diagramm oder ziehen Sie mit dem Finger darüber — so sehen Sie die Werte für jeden beliebigen Monat.
Zum Vergleich: Eine Immobilie für 100.000 € wäre bei dem durchschnittlichen Preiswachstum in Tschechien (6 % pro Jahr, ČSÚ) über 5 Jahre gerechnet 133.823 € wert — ohne Mieteinnahmen.
Daten als Tabelle anzeigen
| Jahr | Immobilienwert | Monatsmiete im jeweiligen Jahr | Mieteinnahmen (gesamt) | Gesamtrendite | Eigenkapitalrendite |
|---|---|---|---|---|---|
| heute | 100.000 € | – | 0 € | 0 € | 0 % |
| Jahr 1 | 115.000 € | 383 € | 4.318 € | 19.318 € | 19,3 % |
| Jahr 2 | 132.250 € | 441 € | 9.284 € | 41.534 € | 41,5 % |
| Jahr 3 | 152.087 € | 507 € | 14.994 € | 67.082 € | 67,1 % |
| Jahr 4 | 174.901 € | 583 € | 21.562 € | 96.462 € | 96,5 % |
| Jahr 5 | 201.136 € | 670 € | 29.114 € | 130.250 € | 130,2 % |
So rechnen wir und woher die Standardwerte stammen
Begriffe an Ihrem Beispiel
- Wertsteigerung. 15 % pro Jahr bedeutet, dass eine Immobilie im Wert von 100.000 € nach einem Jahr 115.000 € wert ist, im Jahr darauf 132.250 € (Zinseszins).
- Mietrendite. 4 % pro Jahr bei einer Immobilie im Wert von 100.000 € sind etwa 4.000 € Nettomiete pro Jahr, also 333 € im Monat. Die Miete wird im Modell vom aktuellen Wert berechnet und steigt daher mit dem Preis.
- Finanzierung. Ein Kredit über 50 % des Werts zu 5,5 % p. a. wird nicht getilgt; die Zinsen werden über den gesamten Horizont auf die volle Kreditsumme berechnet. Der höhere Prozentwert bei „Mit Finanzierung“ entsteht, weil dieselbe Rendite durch ein kleineres Eigenkapital geteilt wird.
- Eigenkapitalrendite. Gesamtrendite (Wertsteigerung + Miete − etwaige Zinsen), geteilt durch das eingesetzte Eigenkapital. Die Jahresangabe ist die durchschnittliche jährliche Rate (mit Zinseszins).
Quelle der Standardschätzung für das Preiswachstum (Albanien): Schätzung auf Basis öffentlich verfügbarer Daten zum Preiswachstum von Wohnungen in Albanien in den letzten Jahren (typischerweise 10–15 % pro Jahr, manche Quellen sogar mehr).
Dies ist ein landesweiter Durchschnitt. Touristische Küstenlagen (Durrës, albanische Riviera) sind in den letzten Jahren deutlich schneller gewachsen, durchaus 20–30 % pro Jahr.
Standardwerte in Albanien: Wertsteigerung 15 % pro Jahr, Mietrendite 4 %–8 % pro Jahr.
Das untere Ende der Spanne spiegelt vor allem die Saisonauslastung wider — außerhalb der Hauptsommermonate ist die Nachfrage nach kurzfristiger Vermietung an der Küste tendenziell schwächer.
Dies ist eine vereinfachte, illustrative Berechnung (der Kredit wird als tilgungsfrei mit festem Zinssatz berechnet und enthält keine Steuern oder Transaktionskosten). Vergangene Wertsteigerungen sind keine Garantie für zukünftige Renditen — das tatsächliche Ergebnis hängt vom Projekt, der Lage, der Auslastung und der Qualität der Verwaltung ab. Wechselkurse sind indikativ; der Vergleich mit Tschechien basiert auf Daten des ČSÚ.