Модельна інвестиція
Повний калькулятор — налаштуйте ціну, валюту, горизонт, зростання вартості, дохідність від оренди та фінансування точно за своїми параметрами і одразу побачите, що це означає для вашої дохідності.
Модельний приклад інвестиції
Ваші припущення
Мінімальна ціна в нашій актуальній пропозиції в Албанії становить 60 000 EUR.
✓ За замовчуванням в Албанії: 15 % на рік
✓ Типовий діапазон 4–8 %, за замовчуванням 4 %
Ми залюбки оформимо фінансування до 70 % вартості — як це працює.
Знизити майбутню дохідність
Знижує вказане річне зростання вартості аж до 80 % — фактично 15 % на рік. Знижує лише зростання ціни, а не орендну плату чи відсотки.
За 5 років: загальна дохідність 130 250 EUR від вкладених 100 000 EUR
- Вартість нерухомості
- 201 136 EUR
- сьогодні 100 000 EUR · 2,01× від поточної ціни
- Прибуток від зростання вартості
- 101 136 EUR
- фактично 15 % на рік
- Дохід від оренди
- 29 114 EUR
- у 5-й рік ≈ 670 EUR на місяць
- Зростання власного капіталу
- 130,2 %
- тобто 18,2 % на рік · від 100 000 EUR
- З фінансуванням (50 % LTV): 233 %
Структура купівлі
- Власний капітал
- 100 000 EUR
Вартість нерухомості та загальна дохідність у часі
Зростання ціни та орендний дохід досягнуть розміру вкладеного капіталу (100 000 EUR) через 4 роки і 2 місяці.
- Вартість нерухомості
- Загальна дохідність
- Вкладений капітал 100 000 EUR
Підказка: наведіть курсор на графік або проведіть по ньому пальцем — побачите значення за будь-який місяць.
Для порівняння: нерухомість за 100 000 EUR при середньому зростанні цін у Чехії (6 % на рік, ČSÚ) за 5 років подорожчала б до 133 823 EUR — без доходу від оренди.
Показати дані в таблиці
| Рік | Вартість нерухомості | Місячна орендна плата в цьому році | Дохід від оренди (разом) | Загальна дохідність | Зростання капіталу |
|---|---|---|---|---|---|
| сьогодні | 100 000 EUR | – | 0 EUR | 0 EUR | 0 % |
| Рік 1 | 115 000 EUR | 383 EUR | 4 318 EUR | 19 318 EUR | 19,3 % |
| Рік 2 | 132 250 EUR | 441 EUR | 9 284 EUR | 41 534 EUR | 41,5 % |
| Рік 3 | 152 087 EUR | 507 EUR | 14 994 EUR | 67 082 EUR | 67,1 % |
| Рік 4 | 174 901 EUR | 583 EUR | 21 562 EUR | 96 462 EUR | 96,5 % |
| Рік 5 | 201 136 EUR | 670 EUR | 29 114 EUR | 130 250 EUR | 130,2 % |
Як ми рахуємо і звідки беруться значення за замовчуванням
Терміни на вашому прикладі
- Зростання ціни. 15 % на рік означає, що нерухомість за 100 000 EUR через рік коштує 115 000 EUR, а ще через рік — 132 250 EUR (складні відсотки).
- Дохідність від оренди. 4 % на рік для нерухомості за 100 000 EUR — це приблизно 4 000 EUR чистої орендної плати на рік, тобто 333 EUR на місяць. У моделі оренда рахується від поточної вартості, тому зростає разом із ціною.
- Фінансування. Кредит у розмірі 50 % вартості під 5,5 % річних не погашається, відсотки нараховуються на всю суму основного боргу протягом усього горизонту. Вищий відсоток у варіанті «з фінансуванням» виникає тому, що той самий дохід ділиться на менший власний капітал.
- Зростання власного капіталу. Загальна дохідність (зростання ціни + оренда − можливі відсотки), поділена на ваші власні кошти. Річний показник — середній складний річний темп.
Джерело початкової оцінки зростання цін (Албанія): Оцінка на основі загальнодоступних даних про зростання цін на квартири в Албанії за останні роки (зазвичай 10–15 % на рік, у деяких джерелах навіть більше).
Це середнє значення для всієї країни. Туристичні локації на узбережжі (Дуррес, Албанська рив'єра) останніми роками зростали значно швидше, спокійно на 20–30 % на рік.
Значення за замовчуванням в Албанії: зростання вартості 15 % на рік, дохідність від оренди 4 %–8 % на рік.
Нижня межа діапазону враховує насамперед сезонну заповнюваність — поза основними літніми місяцями попит на короткострокову оренду на узбережжі зазвичай слабший.
Це спрощений ілюстративний розрахунок (кредит враховується як безамортизаційний з фіксованою ставкою, не включає податки чи транзакційні витрати). Історичне зростання вартості не є гарантією майбутньої дохідності — конкретний результат залежить від проєкту, локації, заповнюваності та якості управління. Курси валют є орієнтовними, порівняння з Чехією базується на даних Чеського статистичного управління (ČSÚ).